In der Anlageberatung fokussieren wir auf Werterhaltung und kontinuierlichen Vermögensaufbau. Wir sind erfahren, kompetent und gehen systematisch vor. So entwickeln wir für Sie Ihre persönliche Anlagestrategie mit individuellen Ertrags- und Risikoprofil. Und wir stehen Ihnen gerne für eine Zweitmeinung zur Verfügung.
Die Basis unserer Arbeit als Anlageberater sind schriftlich formulierte Anlagekriterien. Gemeinsam suchen wir passende Wege, um Ihre Wünsche und Ziele aufeinander abzustimmen. Dazu gehört selbstverständlich eine regelmässige Information über die Entwicklung Ihrer Anlagen.
Wir stehen Ihnen für eine Depotbeurteilung auch für eine Zweitmeinung zur Verfügung. Das heisst, wir prüfen, ob Ihr Vermögen bereits – oder nach wie vor – in Ihrem Sinne angelegt ist.
Unser Engagement für Sie ist umsichtig und auf Sie und Ihre persönlichen Bedürfnisse und Verhältnisse ausgerichtet. Als neutraler Partner begleiten wir Sie durch verschiedene Lebensphasen.
Maurice Villars, zuständige Person für die Anlageberatung, ist im Beraterregister RegFix eingetragen.
Mitglied Ombudsstelle Finanzdienstleister OFDL
Eine umfassende Nachlassplanung ist wichtig für Sie und Ihre Nachkommen. Sie möchten wissen, was für Ihre Situation am sinnvollsten ist. Sie sprechen mit uns über Ihr Testament, Ehe-/Partnervertrag, Erbvertrag, Schenkung und Willensvollstrecker.
Mit der Einführung des neuen Erwachsenenschutzrechts haben Sie die Möglichkeit, für den Fall einer medizinisch definierten Urteilsunfähigkeit Vorkehrungen zu treffen (ZGB 363). Wir unterstützen Sie bei der Formulierung eines korrekten Vorsorgevertrages und beim Aufsetzen der Patientenverfügung.
Seit 1995 beraten und betreuen wir Privatkunden und Selbständigerwerbende in den Bereichen Finanzplanung, Vorsorge und Vermögen. Villars & Villars AG ist ein Familienunternehmen mit Sitz in Zumikon. Es liegt uns viel an Respekt und Verantwortung, Nachhaltigkeit und Qualität.
Oft beginnt eine langjährige Zusammenarbeit mit einer konkreten Frage oder einer spezifischen Aufgabenstellung. Daraus wird mit der Zeit mehr und eine umfassende Beratung und Betreuung. Manchmal bleibt es auch bei dem einen, ursprünglichen Bereich. Einen grossen Teil Ihrer Bedürfnisse können wir selber abdecken. Für Spezialgebiete greifen wir gerne auf unser erprobtes Netzwerk zurück mit Spezialistinnen und Spezialisten aus den Bereichen Steuerberatung, Treuhand, Anwaltskanzlei, Notariat, Immobilien etc.
hat das Unternehmen 1995 gegründet. Er ist ausgebildeter Vorsorgeberater und Finanzplaner mit Eidg. Fachausweis. Geboren 1958, Vater dreier erwachsener Söhne. In seiner Freizeit findet er gerne glänzende Kristalle im Hochgebirge oder steht in seiner Steinschleif-Werkstatt, er reist und kocht gerne, interessiert sich für Geschichte und zeitgenössische Fotografie. Er mag es, geschätzte Menschen zu beschenken und auf einer spanischen Autobahn in der Abenddämmerung Miles Davis zu hören. Und seinen kurzen Arbeitsweg mag er auch. Ausserdem schätzt Maurice Villars Menschen die Heiterkeit ausstrahlen, die ihren Job excellent machen und Geschichten erzählen können.
ist seit 1998 selbständige Vermögens- und Vorsorgeberaterin. Sie war ursprünglich Buchhändlerin, hat Pädagogik in Wien studiert und war als Vorsorgeberaterin und Kundenberaterin für Anlagekunden tätig, bevor sie sich selbständig machte. Dazu kamen Weiterbildungen im Finanzbereich, Marketing und Psychologie und ein intensives Engagement als Präsidentin im Verband Frauen-Unternehmen. Sie ist 1961 geboren und Mutter des gemeinsamen erwachsenen Sohnes Pablo. Silvia Villars mag Poesie und inspiriertes Schreiben, ihren Garten zu allen Jahreszeiten, Zürich und den Zürichsee, Inselferien, Tai Chi und das Museum Rietberg. Sie vernetzt und fördert gerne Menschen und Talente. Sie schätzt Menschen, die authentisch sind, sorgfältig arbeiten, die eigenständig und achtsam im Umgang mit sich selber sind. Und sie mag die Natur.
Wir sind als Persönlichkeiten eigenständig, direkt und unkompliziert. Und wir arbeiten solide, versiert, flexibel und offen. Anstand und Wertschätzung sind uns wichtig.
Zinsen sind die Leihgebühren für Kapital. Die Höhe des Zinses wird zwischen Kapitalgeber und Kapitalnehmer vereinbart. Je höher die Wahrscheinlichkeit eines Zahlungsausfalls, desto höher sind die Zinsen. Bei gesicherten Darlehen wie Hypotheken sind die Zinsen tief, für ungesicherte wie Konsumkredite, ist der Zinssatz entsprechend höher.
Weitere Faktoren für die Höhe von Zinsen sind das konjunkturelle Umfeld und die Inflationsrate. Sinkende Zinsen erhöhen den Wert eines bestehenden Obligationenportfolios und umgekehrt. In einer Tiefzinsphase sind Festhypotheken attraktiv, beim Kauf von langlaufenden Obligationen sollte man sich in diesen Perioden eher zurückhalten.
Für die Korrelation zwischen Zinsveränderung und Wertveränderung eines Obligationenportfolios kann folgende Faustregel angewendet werden: Durchschnittliche Restlaufzeit eines Obligationenportfolios multipliziert mit Zinsveränderung mal -1 = Wertveränderung der Position.
Beispiel: Ausgangslage ist ein Obligationenportfolio mit Wert 100'000.- CHF, die Restlaufzeit der Obligationen beträgt 5 Jahre. Eine allgemeine Zinserhöhung um 0.50% führt zu einer Wertveränderung von -2.50% (5x 0.50% x -1) oder -2'500.- CHF, d.h. Depotwert nach Zinserhöhung = 97'500.- CHF.
Gestaltung
Mirja Lüthi, m2 Design www.m-zwei.ch
Text
Christine Loriol www.christineloriol.ch
Fotos
Daniel Kellenberger, Kellenberger Kaminski Photographie www.kellenbergerkaminski.ch
Programmierung
fresh interactive www.fia.ch
Glossar
Silvia & Maurice Villars, Villars & Villars AG
© 2012
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